Empreendedor saiba como fazer o fluxo de caixa do seu negócio
Fluxo de caixa é um instrumento gerencial que controla e informa todas as movimentações financeiras (entradas e saídas de valores) de um dado período, pode ser diário, semanal, mensal. É composto dos dados obtidos dos controles de contas a pagar, contas a receber, de vendas, de despesas, de saldos de aplicações, e de todos os demais elementos que representem as movimentações de recursos financeiros da empresa. A sua grande utilidade, é possibilitar a identificação das sobras e faltas no caixa, permitindo à empresa planejar melhor suas ações futuras ou acompanhar o seu desempenho. A manutenção do controle do fluxo de caixa na empresa, apresenta as seguintes vantagens:
- Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa num período determinado.
- Avaliar se as vendas presentes serão suficientes para cobrir os desembolsos futuros já identificados.
- Auxiliar o empresário a tomar decisões antecipadas sobre a falta ou sobra de dinheiro na empresa.
- Verificar se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira no período avaliado.
- Verificar a necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar preços.
- Verificar se os recursos financeiros próprios são suficientes para tocar o negócio em determinado período ou se há necessidade de recursos com terceiros.
- Avaliar se o recebimento das vendas é suficiente para cobrir os gastos assumidos e previstos no período.
- Antecipar as decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.
- O quanto terá de dinheiro no curto, médio e longo prazo (previsão financeira)?
- Qual o prazo dos pagamentos?
- Qual a possibilidade de dar mais prazo com os clientes?
- Se há necessidade de renegociar prazos com os fornecedores?
- Preciso captar recursos de terceiros para financiar as atividades operacionais?
- Quanto de dinheiro tem disponível (saldo atual)?