Empreendedor saiba como fazer o fluxo de caixa do seu negócio

Fluxo de caixa é um instrumento gerencial que controla e informa todas as movimentações financeiras (entradas e saídas de valores) de um dado período, pode ser diário, semanal, mensal. É composto dos dados obtidos dos controles de contas a pagar, contas a receber, de vendas, de despesas, de saldos de aplicações, e de todos os demais elementos que representem as movimentações de recursos financeiros da empresa.

A sua grande utilidade, é possibilitar a identificação das sobras e faltas no caixa, permitindo à empresa planejar melhor suas ações futuras ou acompanhar o seu desempenho.

 

A manutenção do controle do fluxo de caixa na empresa, apresenta as seguintes vantagens:

 

  • Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa num período determinado.
  • Avaliar se as vendas presentes serão suficientes para cobrir os desembolsos futuros já identificados.
  • Auxiliar o empresário a tomar decisões antecipadas sobre a falta ou sobra de dinheiro na empresa.
  • Verificar se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira no período avaliado.
  • Verificar a necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar preços.
  • Verificar se os recursos financeiros próprios são suficientes para tocar o negócio em determinado período ou se há necessidade de recursos com terceiros.
  • Avaliar se o recebimento das vendas é suficiente para cobrir os gastos assumidos e previstos no período.
  • Antecipar as decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.

 

Em uma empresa, o recomendável é que o período de acompanhamento seja diário, entretanto, dependendo da movimentação financeira poderá utilizar períodos mais longos – semanal, quinzenal e até mensal. Em períodos menores o acompanhamento é mais eficiente, possibilitando o ajuste das finanças em caso de contingências, por outro lado requer maior esforço no acompanhamento.

 

Com o fluxo de caixa em mãos o empreendedor poderia responder:

 

  • O quanto terá de dinheiro no curto, médio e longo prazo (previsão financeira)?
  • Qual o prazo dos pagamentos?
  • Qual a possibilidade de dar mais prazo com os clientes?
  • Se há necessidade de renegociar prazos com os fornecedores?
  • Preciso captar recursos de terceiros para financiar as atividades operacionais?
  • Quanto de dinheiro tem disponível (saldo atual)?

 

Manter um fluxo de caixa eficiente exige disciplina, inclusive com a manutenção de outros controles financeiros, como contas a receber, contas a pagar, estoques etc., é melhor saber com antecedência e precisão sobre a situação financeira da empresa, do que ser apanhado de surpresa com uma situação desfavorável.

 

Fonte: SEBRAE.

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